Funktionen zum Abgleich von Transaktionen
Account Reconciliation nutzt KI-gestützten automatischen Abgleich, um Transaktionen im Hauptbuch mit den Daten aus den Kontoauszügen abzugleichen. Das System unterstützt drei Typen des Abgleichs, um verschiedene Geschäftsszenarien zu bewältigen, in denen Transaktionen in den verschiedenen Systemen unterschiedlich erfasst werden.
Unterstützte Typen für den Abgleich
Abgleichstyp |
Beschreibung |
Transaktionslimit |
|---|---|---|
Eins-zu-Eins |
Gleicht eine einzelne Hauptbuchtransaktion mit einer einzelnen Banktransaktion ab |
Unbegrenzt |
Eins-zu-Viele |
Gleicht eine Hauptbuchtransaktion mit mehreren Banktransaktionen ab |
Bis zu 4 Banktransaktionen |
Viele-zu-Eins |
Gleicht mehrere Hauptbuchtransaktionen mit einer Banktransaktion ab |
Bis zu 4 Erfassungen im Hauptbuch |
Hinweis: Beim „Viele-zu-Eins“- und beim „Eins-zu-Viele“-Abgleich werden derzeit auf beiden Seiten bis zu 4 Transaktionen unterstützt. Wenn Sie mehr als 4 Transaktionen abgleichen müssen, erstellen Sie mehrere Abgleiche oder fügen Sie nicht abgeglichene Einzelposten mit Erläuterungen hinzu.
Hinweis: Für alle zugeordneten Transaktionen werden vollständige Prüfpfade geführt, aus denen die verwendete Methode des Abgleichs und der Zeitpunkt des Abgleichs hervorgehen.
Eins-zu-Eins-Abgleich
Beim Eins-zu-Eins-Abgleich wird eine einzelne Hauptbuchtransaktion mit einer einzelnen Transaktion aus dem Kontoauszug abgeglichen. Dies ist der gängigste Abgleichstyp, der verwendet wird, wenn Transaktionsbeträge und -details zwischen den Systemen direkt übereinstimmen.
Beispiel:
Eine Erfassung über 1.500,00 $ vom 5. Dezember wird mit einer Einzahlung auf dem Kontoauszug in Höhe von 1.500,00 $ am selben Datum abgeglichen.
Eins-zu-Viele-Abgleich
Beim 1:n-Abgleich werden mehrere Banktransaktionen automatisch zu einer einzigen Hauptbuchtransaktion zusammengefasst. Dies gilt für Fälle, in denen eine Geschäftsmotion als mehrere Erfassungen im Kontoauszug erscheint.
Beispiel:
Eine Hauptbuch-Erfassung über 10.000 $ erfolgt im Abgleich mit vier separaten Banktransaktionen, die jeweils 2.500 $ betragen und am selben Tag verbucht wurden.
Häufige Anwendungsfälle:
Szenario |
Beschreibung |
|---|---|
Geteilte Zahlungen |
Eine Hauptbuch-Rechnungszahlung erfolgt aufgrund von Zahlungsabwicklungsbeschränkungen in Abgleich mit mehreren Banktransaktionen |
ACH-Stapel |
Eine einzelne Hauptbuch-Erfassung entspricht mehreren ACH-Transaktionen, die von der Bank separat verarbeitet wurden |
Kreditkartenabrechnungen |
Eine Hauptbuch-Erfassung entspricht mehreren Abrechnungsbewegungen des Zahlungsdienstleisters |
Viele-zu-Eins-Abgleich
Beim „Viele-zu-Eins“-Abgleich werden mehrere Hauptbuchtransaktionen automatisch zu einer einzigen Transaktion im Kontoauszug zusammengefasst. Dies deckt Szenarien ab, in denen mehrere Geschäftsvorgänge im Hauptbuch separat erfasst werden, im Kontoauszug jedoch als eine zusammengefasste Erfassung erscheinen.
Beispiel:
Vier separate Erfassungen im Hauptbuch in Höhe von insgesamt 8.000 $ werden mit einer einzigen Bankabhebung über 8.000 $ abgeglichen.
Häufige Anwendungsfälle:
Szenario |
Beschreibung |
|---|---|
Zusammengefasste Einzahlungen |
Mehrere einzelne Erfassungen im Hauptbuch für Zahlungen von Kunden werden einem einzigen konsolidierten Bankeinzahlungsbeleg zugeordnet |
Sammelzahlungen |
Mehrere Erfassungen im Hauptbuch entsprechen einer einzigen Bankabhebung für einen Sammelzahlungslauf |
Aggregierte Gebühren |
Mehrere kleine Erfassungen im Hauptbuch werden mit einer monatlichen Bankdienstleistungsgebühr abgeglichen |
Für alle abgeglichenen Transaktionen werden lückenlose Prüfpfade geführt, aus denen die verwendete Abgleichmethode und der Zeitpunkt der Erstellung des Abgleichs hervorgehen.